Calculateur investissement locatif
Modelez la rentabilite nette via le TRI et le cash-flow. Integre les prets, la vacance locative et les frais de gestion pour securiser vos investissements.
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About Calculateur investissement locatif
Ce calculateur estime cash-flow mensuel, taux de capitalisation, rendement cash-on-cash, repartition des charges et profit potentiel a la revente. Ce n est pas un conseil financier.
Comment utiliser
Saisissez achat, pret, loyer et charges optionnelles.
- Entrez prix, financement et loyer.
- Ouvrez les options pour frais, vacance, gestion et vente.
- Consultez cash-flow, rendement et charges.
Exemples
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Bien locatif avec 20% d apport
Prix d achat : $250,000 Apport : 20% Duree du pret : 30 ans Taux d interet : 6.5% Loyer mensuel : $2,200 Frais de cloture : $7,000 Reparations : $10,000 Taxe fonciere : $3,000/an Assurance : $1,200/an Vacance : 5% Gestion : 8% Maintenance : $150/mois Appreciation : 3% Duree de detention : 10 ans Frais de vente : 6% Pret mensuel : $1,264.14 Charges mensuelles totales : $2,050.14 Cash-flow mensuel : $149.86 Rendement cash-on-cash : 2.68% Taux de capitalisation : 6.79% Profit total estime : $66,804.02
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Bien locatif a cash-flow plus eleve
Prix d achat : $180,000 Apport : 25% Duree du pret : 30 ans Taux d interet : 5.75% Loyer mensuel : $1,850 Frais de cloture : $5,000 Reparations : $8,000 Taxe fonciere : $2,400/an Assurance : $960/an Vacance : 4% Gestion : 7% Maintenance : $120/mois Autres frais : $40/mois Appreciation : 2.5% Duree de detention : 8 ans Frais de vente : 5% Pret mensuel : $787.82 Charges mensuelles totales : $1,431.32 Cash-flow mensuel : $418.68 Rendement cash-on-cash : 8.66% Taux de capitalisation : 8.04% Profit total estime : $55,539.85
Scénarios d'utilisation réelle
- Analyse de rentabilité locative - Comparaison de biens - Utilisez les indicateurs de rendement brut et de cash-flow pour comparer objectivement des opportunités immobilières dans différentes régions, en tenant compte des disparités de taxe foncière et de loyer.
- Optimisation de l'effet de levier financier - Simulez l'impact de l'apport personnel sur votre capacité d'autofinancement. Déterminez si un apport plus important est nécessaire pour obtenir un cash-flow positif immédiat face aux taux d'intérêt actuels.
- Évaluation de projets de rénovation - Calcul du ROI - Estimez si le coût des travaux initiaux est justifié par l'augmentation potentielle du loyer. Le calculateur permet de visualiser l'impact des travaux sur le rendement net global après impôts fonciers.
- Planification de la plus-value immobilière - Revente - Projetez le bénéfice net après une période de détention définie (ex: 10 ans), en intégrant les frais de transaction et l'appréciation annuelle du marché immobilier local.
Questions Fréquentes
Quelle est la différence entre le taux de capitalisation et le rendement sur fonds propres ?
Le taux de capitalisation (Cap Rate) évalue la performance du bien sans l'influence du crédit, alors que le rendement sur fonds propres (Cash-on-Cash) calcule la rentabilité réelle de l'argent que vous avez réellement décaissé.
Comment intégrer les frais de notaire dans le calcul ?
Les frais de notaire et d'agence doivent être ajoutés dans le champ 'Closing Cost' (Frais de clôture) afin de refléter fidèlement l'investissement initial total.
Les charges de copropriété sont-elles incluses ?
Vous devez saisir les charges non récupérables auprès du locataire dans la section 'Other Monthly Cost' (Autres coûts mensuels) pour obtenir un cash-flow net précis.
Pourquoi est-il important de prévoir un taux de vacance locative ?
Le taux de vacance anticipe les périodes entre deux locataires. En France, un taux de 5% est une base prudente pour éviter de surestimer les revenus annuels.
Calculatrices financières
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